2023 Autor: Luccile Osborne | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-05-22 02:10
Das durchschnittliche Finanzinstitut tauscht zwischen 1 und 3 Millionen E-Mails pro Jahr aus. In all den Missiven über Meetings und Mittagessen sind möglicherweise einige schädliche Indikatoren für einen Braubetrug vergraben.
Ein Unternehmen namens Digital Reasoning möchte Banken dabei helfen, diese wichtigen Informationen mit einer Software für maschinelles Lernen zu finden, die rote Fahnen in unordentlichen oder "unstrukturierten" Textdaten wie E-Mails, Tweets und Dokumentdateien auslöst.
Die Software verwendet statistische Modelle, um Sätze aufzuschlüsseln und ihre Bedeutung abzuleiten. Dies ist wichtig, da das Auffinden von Warnzeichen möglicherweise nicht so einfach ist wie das Abgleichen einer Textzeichenfolge.
Das Unternehmen möchte den Banken helfen, von dem explodierenden Datenvolumen zu profitieren, das ihnen bestenfalls heute nicht ausreichend genutzt wird. Unternehmen betrachten Daten immer mehr als Rohstoff, der zu einer wertvollen Ressource werden kann - wenn sie nur herausfinden könnten, wie sie verwendet werden sollen.
Digital Reasoning wurde vor 12 Jahren gegründet und hat bereits mit Geheimdiensten zusammengearbeitet. Die US-Armee begann 2010 mit der Verwendung ihrer Software in Afghanistan, damit die Beamten Erkenntnisse aus unterschiedlichen Geheimdienstdokumenten zusammenweben konnten, sagt CEO Tim Estes.
Nach der Suche nach dem Namen eines Aufständischen könnte das Programm beispielsweise die bekannten Aliase der Person oder ihre Verbindungen zu anderen Personen oder Gruppen anzeigen. Und die Ausgabe könnte auf einer Karte des Landes organisiert werden. In-Q-Tel, eine von der CIA und Silver Lake Partners unterstützte Risikokapitalgesellschaft, hat beide in das Unternehmen investiert.
Jetzt hofft Estes, dass Finanzinstitute die Software kaufen werden. Nach einigen Monaten des Treffens mit Technologie-Managern bei einigen der größten Banken der Welt glaubt er, dass ein "dringender Bedarf" für den Service besteht.
Finanzinstitute könnten Milliarden sparen, indem sie Betrug oder Insiderhandel von Mitarbeitern entdecken oder Finanzberater erwischen, die unethische oder illegale Ratschläge erteilen. Die Anhörungen des US-Senats zeigten später, dass die Mitarbeiter von Goldman Sachs 2007 vor dem finanziellen Zusammenbruch E-Mails geschrieben hatten, in denen sie damit prahlen, offensichtlich schreckliche Investitionen an Kunden verkauft zu haben. Laut Estes hätte seine Software den Compliance-Abteilungen helfen können, solche Aktivitäten zu erfassen.
Digital Reasoning nahm kürzlich am Demo-Tag des FinTech Innovation Lab teil, einer jährlichen Veranstaltung für Finanztechnologie, die vom New York City Investment Fund und Accenture organisiert wird.
Laut Cris Conde, dem langjährigen ehemaligen CEO des Fortune 500-Softwareunternehmens SunGard, der alle Unternehmen des Fintech-Programms beraten hat, werden die Dienstleistungen von Digital Reasoning im Finanzsektor dringend benötigt. Überraschenderweise, sagt er, sind Banken weit hinter der Technologiekurve zurück, wenn es darum geht, die explodierenden Terabyte an Informationen zu analysieren, die nicht sauber in Tabellenkalkulationen fallen oder eine Transaktion direkt "optimieren".
Die Software von Digital Reasoning verwendet Trainingsalgorithmen, um eine Vielzahl von E-Mails und anderen Textdaten zu lesen und zusammenzustellen, und sortiert dann die Wörter und Sätze in organisierte Beziehungen, die im Kontext verglichen werden können. Diese Daten können durchsucht oder alternativ verwendet werden, um voreingestellte Alarmglocken automatisch auszulösen.
HP, Microsoft, IBM und Oracle haben alle eine ähnliche Textanalyse-Software entwickelt. Diese Programme analysieren jedoch meistens ganze Dokumente basierend auf voreingestellten Regeln, anstatt Algorithmen zu verwenden, um Wörter und Phrasen im Kontext aufzuschlüsseln. Und sie erfordern im Allgemeinen, dass ein Mensch den tatsächlichen Text liest, sobald Gruppen von Dokumenten gruppiert sind, sagt Estes.
Im Gegensatz dazu kann die Software von Digital Reasoning die relevanten Textdaten und Verknüpfungen direkt anzeigen - als ob der Benutzer bereits Notizen gemacht hätte - und wichtige Informationen innerhalb von Minuten liefern, sagt Estes.
Bild mit freundlicher Genehmigung von Flickr, MyEyeSees
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Dieser Artikel wurde ursprünglich bei MIT Technology Review hier veröffentlicht
